DURACIÓN DEL CURSO: 60 horas
OBJETIVOS
- Introducir los conceptos de blanqueo de capitales,financiación del terrorismo,paraíso fiscal, secreto bancario y el lavado de activos.
- Conocer la normativa que rige actualmente la prevención del blanqueo de capitales y qué novedades se han producido.
- Distinguirlos organismos, sujetos obligados y responsables que intervienen en el proceso.
- Saber qué operaciones entrañan riesgo y los métodos a aplicar para unas mejores prácticas en prevención de blanqueo de capitales.
- Mostrar cuáles son las actividades constitutivas de delito, cuál es el régimen sancionador y cómo prevenirlo.
- Conocer con qué tecnología se cuenta actualmente para la prevención en blanqueo de capitales.
CONTENIDOS
TEMA 1: BLANQUEO DE CAPITALES
- Definición y funcionamiento
- Etapas del blanqueo
- Legislación vigente
- Estándares internacionales
- Novedades
TEMA 2: ORGANIZACIÓN
- Sujetos obligados
- SEPBLAC y otros organismos
- Obligaciones y responsables
TEMA 3: RIESGOS: CLIENTES Y OPERACIONES
- Identificación y conocimiento del cliente
- Política de admisión de clientes
- Detección y análisis de operaciones sospechosas
- Comunicación de operaciones
- Operativas de Blanqueo de Capitales
TEMA 4: FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
- Concepto y normativa aplicable
- Lavado de activos y FT
- Proceso y métodos
- Recomendaciones GAFI en FT
TEMA 5: PARAÍSOS FISCALES
- Concepto, características e identificación
- Regulación y operaciones
- Sanciones por evasión y elusión fiscal
- El secreto bancario
- Paquete de lucha contra la elusión fiscal
TEMA 6: RÉGIMEN SANCIONADOR
- Régimen sancionador actual
- Infracciones y sanciones
- Conductas constitutivas de delitos
- Compliance Penal
TEMA 7: TECNOLOGÍA PARA LA PREVENCIÓN
- FinTech y RegTech
- Criptomonedas
- E-Commerce
- Vídeo reconocimiento
- Big Data, Machine Learning y Blockchain
- Modelos automatizados de generación de operaciones
- Modelos automatizados de generación de operaciones
TEMA 8: LAS MEJORES PRÁCTICAS EN PREVENCIÓN DE BLANQUEO
- 40 Recomendaciones GAFI
- Principios Wolfsberg
- Informe UIF
- Grupo Egmont
